Formation Crédit Manager Lyon

Entrer en relation avec son client

• Renseignements et documents à réunir
• Typologie de vos clients

Rédiger le contrat

• Le droit des contrats
• Conditions générales de vente
• Formalisation du contrat

Création des factures

• Les mentions obligatoires & facultatives
• La précision des délais de paiement
• LME & impacts
• L’extinction de l’obligation du client

Moyens de paiement

• Connaissance des moyens de paiement
• Avantages et inconvénients pour une prévention efficace

Les sûretés

• Les garanties personnelles
• Sûretés réelles
• Bilan des avantages et des inconvénients

Les fondamentaux de l’action judiciaire

• Les règles de droit dans le cadre d’actions judiciaires
• Les pièces indispensables à un dossier judiciaire
• Le choix de la procédure adaptée

L’injonction de payer

• Le déroulé de la procédure
• Mise en pratique

Les autres procédures possibles

• Les procédures judiciaires au fond
• Le référé
• Les mesures conservatoires
• Procédure spécifique chèque impayé

Exécuter la décision : le recouvrement forcé

• Les informations à recueillir en amont
• L’essentiel des procédures de saisies envisageables
• Le pilotage des intervenants extérieurs

Les procédures collectives

• Les différentes procédures pour traiter les difficultés des entreprises
• Les différents intervenants

La déclaration de créance

• Les règles qui régissent la déclaration
• Mise en pratique d’une déclaration de créance
• Contester une créance
• Droits et obligations des créanciers/fournisseurs

Procédures pour réduire sa créance

• Réduire son risque et le montant de sa créance
• Revendiquer du matériel
• Intervenir auprès de tiers

Le suivi de la procédure collective

• Les possibilités d’intervention du créancier
• Clôturer la procédure collective

Mise en pratique

Les fondamentaux du credit management

• Le périmètre du Credit Management dans l’entreprise
• Encours, balance âgée, Dso : les notions à maîtriser
• Les acteurs interne et externe du Credit Management
• Les outils de contrôle du risque clients

L’analyse financière orientée risque clients

• La lecture et l’analyse des documents comptables
• Les instruments de traitement des documents comptables : Soldes Intermédiaires de Gestion, BFR,…
• Les principaux ratios utiles au Credit Manager
• Application des indicateurs dans la fonction Credit Management

La prévention juridique des impayés

• Le cycle commercial de l’entreprise sous l’angle de la sécurisation juridique
• Les principaux documents et leur rôle dans la prévention des impayés
• Les moyens de paiement
• Les garanties du paiement

La relance amiable : outils et organisation

• L’analyse du compte clients
• Les différentes modalités d’intervention
• Construire une phase de relance efficace
• La rédaction des différents courriers et protocoles du recouvrement

Le recouvrement téléphonique

• Le déroulé de l’entretien téléphonique efficace
• Les fondamentaux de la négociation avec son débiteur
• Répondre aux objections
• Les clients « difficiles »

Les procédures judiciaires de recouvrement

• Manager les acteurs des procédures judiciaires
• Les règles de la procédure judiciaire
• Les différentes procédures envisageables
• Faire exécuter un jugement de condamnation

Le crédit manager face aux procédures collectives

• Les grands principes des Procédures collectives
• Maîtriser la déclaration de créances et la revendication du matériel sous clause de réserve de propriété
• Le Positionnement en tant que prestataire/fournisseur face au client en Procédure Collective
• Suivre la Procédure collective et les incidents liés

Les outils de suivis du crédit management: indicateurs et tableaux de bord

• Enjeux des indicateurs et tableaux de bord
• Les différents indicateurs envisageables en Credit Management
• La construction d’un reporting cohérent et efficient
• La communication des résultats de la fonction Credit Management

Mise en pratique